Ley blanqueo capitales 2016

5ª directiva contra el blanqueo de capitales en el reino unido

Los profesionales del sector financiero deberán, en todo caso, cumplir con las obligaciones profesionales derivadas de los textos de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales, y más concretamente con las obligaciones de diligencia debida con respecto al cliente, los requisitos de gestión interna adecuada y los requisitos de cooperación con las autoridades.

Además, y en su caso, deberán cumplir con las obligaciones derivadas del Reglamento (UE) 2015/847, de 20 de mayo de 2015, relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y por el que se deroga el Reglamento (CE) nº 1781/2006, aplicable a partir del 26 de junio de 2017. En particular, los profesionales del sector financiero deben responder, sin demora, a cualquier solicitud de información de las autoridades competentes en materia de PBC/FT y relativa a la información que acompaña a las transferencias de fondos.

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ley contra el blanqueo de capitales en suiza

Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismoLa lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo contribuye a la seguridad mundial, la integridad del sistema financiero y el crecimiento sostenible. Las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo están diseñadas para evitar que el mercado financiero se utilice indebidamente con estos fines

La Comisión Europea lleva a cabo evaluaciones de riesgo para identificar y responder a los riesgos que afectan al mercado interior de la UE. Promueve la adopción de soluciones globales para responder a estas amenazas a nivel internacional. La Unión Europea adoptó una sólida legislación para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que contribuye a esos esfuerzos internacionales. La Comisión garantiza la aplicación efectiva de esta legislación revisando la transposición del acervo de la UE y trabajando con redes de autoridades competentes.

Es esencial que los guardianes (bancos y otras entidades obligadas) apliquen medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La trazabilidad de la información financiera tiene un importante efecto disuasorio. La Unión Europea adoptó la primera Directiva contra el blanqueo de capitales en 1990 con el fin de evitar el uso indebido del sistema financiero para el blanqueo de capitales. En ella se establece que las entidades obligadas deben aplicar los requisitos de diligencia debida con respecto a los clientes al entablar una relación comercial (es decir, identificar y verificar la identidad de los clientes, controlar las transacciones e informar de las transacciones sospechosas). Esta legislación se ha revisado constantemente para mitigar los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

6ª directiva sobre el blanqueo de capitales

¿Cómo ayudará la ampliación del ámbito de aplicación de la Sexta Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (6AMLD) a las entidades financieras y a las autoridades de los Estados miembros a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo?

El 3 de diciembre de 2020, la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD) de la Unión Europea entró en vigor para todos los Estados miembros. Las entidades reguladas que operan en la UE deberán cumplirla antes del 3 de junio de 2021.

Después de la 5ª Directiva, que reforzó en gran medida las disposiciones existentes en materia de ALD/CFT, la 6ª Directiva contra el Blanqueo de Capitales pretende dar a las entidades financieras y a las autoridades los medios para hacer más en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ampliando el ámbito de aplicación de la legislación existente, aclarando algunos detalles normativos y endureciendo las sanciones penales en toda la UE.

Cualquier delito detectado en relación con una actividad de blanqueo de capitales será castigado con una pena mínima de cuatro años de prisión (antes un año). No obstante, conviene recordar que la mayoría de los Estados miembros ya imponen penas más estrictas que las del 6AMLD.

5ª directiva sobre el blanqueo de capitales: principales cambios

La Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de 2006 (Ley AML/CTF) faculta a AUSTRAC, el regulador australiano de la lucha contra el blanqueo de capitales, con una serie de medidas para detectar e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

La enmienda responde a las crecientes críticas a la Ley AML/CTF a lo largo de los años. En su informe de evaluación mutua de 2015 sobre el régimen AML/CTF de Australia, el GAFI planteó una serie de preocupaciones sobre los requisitos de diligencia debida del cliente de Australia y el uso limitado de la información de AUSTRAC por parte de las fuerzas de seguridad.

Una revisión reglamentaria de la Ley ALD/CTF realizada en 2016 por el gobierno australiano también hizo una serie de recomendaciones para simplificar las obligaciones de las entidades informantes y mejorar la colaboración entre los organismos gubernamentales para detectar la delincuencia organizada.

La enmienda amplía las circunstancias en las que las entidades informantes pueden confiar en la diligencia debida realizada por un tercero. Con ello se pretende reducir los costes y la carga normativa asociada al cumplimiento de las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo por parte de las entidades.