Sucesión de empresas fraudulenta

cuando un familiar le roba

Trabaja en conjunto con Check Positive Pay para proporcionar el más alto nivel de protección contra el fraude de cheques. Además de cotejar el número y el importe del cheque, valida la línea del beneficiario del cheque presentada para el pago con la línea del beneficiario realmente emitida por el cliente, informando de las excepciones en línea para la aprobación del pago o del no pago.

Protege contra los débitos no deseados o fraudulentos bloqueando toda la actividad de débito ACH en una cuenta. Esto se utiliza generalmente para las cuentas que sólo tienen compensación de cheques y dinero en efectivo o una cuenta que no se supervisa regularmente.

Reducir la posibilidad de transacciones ACH no autorizadas. Compararemos las transacciones electrónicas de la cuenta con los pagos previamente autorizados y suspenderemos las partidas que no coincidan. Las transacciones suspendidas se le presentan para que las disponga.

Nuestra plataforma segura de banca empresarial en línea, eTreasury+, ofrece la posibilidad de supervisar toda la actividad y las transacciones de la cuenta en tiempo real. Nuestra función de inicio de sesión en la cuenta con seguridad de tokens encriptados garantiza la autenticación de múltiples factores para que pueda sentirse seguro de que los datos de su empresa están protegidos.

malversación de fondos por parte de un familiar

El fraude tiene el potencial de perturbar la actividad de cualquier empresa, ya sea pequeña o grande. Sin embargo, las empresas más pequeñas suelen verse más afectadas cuando los empleados o la dirección incurren en comportamientos fraudulentos. En algunos casos extremos, el fraude puede amenazar la supervivencia de la propia empresa al limitar la confianza de los socios y clientes en ella o al fomentar la desconfianza dentro del lugar de trabajo.

La forma más obvia en que el fraude puede influir en una pequeña empresa es la pérdida financiera. El ejemplo más sencillo es aquel en el que los empleados interfieren en el flujo normal de dinero de forma que sea menos evidente para el propietario del negocio. Dado que las empresas son cada vez más complejas, es más difícil rastrear a dónde va cada céntimo y la mala fe tienta a todos en un momento dado.

Una empresa que se enfrenta al fraude suele estar pintada de negro para los inversores y otros socios comerciales. Nadie quiere tratar con entidades que tienen un mal historial y, por tanto, no se puede confiar plenamente en ellas. Las malas noticias suelen llegar a los clientes más rápido que cualquier otra cosa. Aunque su empresa siga ofreciendo la mejor relación calidad/precio y capte clientes con un marketing inteligente, el más mínimo desliz hacia abajo puede poner a un porcentaje significativo de sus clientes directamente en brazos de su competencia. La fidelidad a la marca puede detener o ralentizar el proceso, pero si hablamos de un fraude grave y recurrente, no hay casi nada que pueda hacer.

consecuencias de los fraudes

Todos los directores generales dejarán inevitablemente su cargo, pero la investigación ha demostrado desde hace tiempo que la mayoría de las organizaciones están mal preparadas para sustituirlos. En este artículo, repasamos los estudios más destacados sobre la planificación de la sucesión y ofrecemos el contexto de los expertos sobre el proceso de elección de nuevos líderes para las organizaciones.

Cada año, entre el 10% y el 15% de las empresas deben nombrar a un nuevo director general, ya sea por jubilación, dimisión, despido o enfermedad de los ejecutivos. En 2015, de hecho, la rotación de los directores generales de todo el mundo alcanzó el nivel más alto de los últimos 15 años. Los inversores activistas están forzando cada vez más la salida de los líderes que consideran de bajo rendimiento. Sin embargo, a pesar de estas tendencias, la mayoría de los consejos de administración no están preparados para sustituir a sus directores generales. Una encuesta realizada en 2010 por la empresa de búsqueda Heidrick & Struggles y el Rock Center for Corporate Governance de la Universidad de Stanford reveló que sólo el 54% de los consejos de administración estaban preparando a un sucesor específico, y el 39% no tenía candidatos internos viables que pudieran sustituir inmediatamente al director general en caso de necesidad.

El máximo ejecutivo de una organización es una de las pocas variables sobre las que los consejos de administración tienen un control total, y su incapacidad para planificar la transición del CEO tiene un alto coste. Un estudio de las 2.500 empresas públicas más grandes del mundo muestra que las empresas que se apresuran a encontrar sustitutos para los directores generales que se van pierden una media de 1.800 millones de dólares en valor para los accionistas. Otro estudio revela que cuanto más tarda una empresa en nombrar a un nuevo director general durante una crisis de sucesión, peor es su rendimiento posterior en relación con sus pares. Por último, una mala planificación de la sucesión suele prolongar el mandato de los directores generales ineficaces, que acaban permaneciendo en el cargo mucho tiempo después de haber sido sustituidos. Un estudio de Booz & Company descubrió que, por término medio, las empresas con rendimientos bursátiles en el decil más bajo obtuvieron unos resultados inferiores a los de sus homólogas del sector en 45 puntos porcentuales durante un periodo de dos años, y sin embargo la probabilidad de que sus consejeros delegados se vieran obligados a abandonar el cargo era sólo del 5,7%. Los autores comentaron que «los consejos de administración están dando a los directores generales de bajo rendimiento más libertad de la que cabría esperar».

cómo prevenir los fraudes en las empresas

La frase «la sangre es más espesa que el agua» sugiere que los lazos familiares son los vínculos más fuertes, pero ¿es cierto ese concepto en el oscuro mundo del fraude? ¿O el amor al dinero es realmente la raíz de todo tipo de males, incluso por encima de los lazos familiares?

Las tres historias del mundo real demuestran claramente que el fraude puede ser cometido contra los miembros de la familia por un pariente político, un hermano o un cónyuge; ninguna relación familiar es inmune. Lo que empeora el fraude en una empresa familiar es que las relaciones pueden cambiar para siempre una vez que un pariente ha perpetrado el fraude, y esto puede incluir a menudo la dinámica entre los miembros de la familia que no están involucrados en el propio fraude. Es comprensible que las emociones se disparen. El trauma psicológico es imposible de cuantificar: Además de experimentar una serie de sentimientos perturbadores, los miembros honestos de la familia pueden no tener la capacidad de confiar en nadie durante algún tiempo. Los sentimientos de negación, seguidos de ira, son típicos.

A los efectos de esta discusión, definimos una «empresa familiar» como cualquier organización en la que uno o más miembros de la familia establecieron o dirigen actualmente la entidad (o ambos), con al menos un miembro de la familia a nivel de propietario. A menudo, una generación (los abuelos o los padres, por ejemplo) puso en marcha el negocio y éste se convirtió en una empresa «familiar» cuando las generaciones siguientes se incorporaron a la compañía. Pero las empresas familiares no se limitan a la sucesión lineal. Los hermanos crean juntos muchas empresas familiares, y los tíos, primos y suegros pueden formar parte de esas empresas o de otras.